第一?/p>
为进一步强化对账管理工作,完善内部操作规程,提升对账防范风险水平和?/p>
账效率,确保内、外账务数据的真实、准确,防范经营风险,保障资金安全,根据省联社下
发的《全省农村信用社对账管理工作指导意见》和现行财务制度?/p>
对账制度要求?/p>
特制定本
办法?/p>
第二?/p>
本办法所指的对账,是指我行通过电子或纸质方式送达或接收对账单据,定期
将会计账簿与实物?/p>
款项及有关资料与往来单位或个人相互核对?/p>
以保证会计账簿记录与?/p>
物、款项的实有数字相符,与会计凭证的有关内容相符,
与会计报表的有关内容相符?/p>
会计
账簿之间相对应的记录相符?/p>
第三?/p>
总行成立对账中心?/p>
负责组织实施本行的对账工作?/p>
对账中心配备一名总经理?/p>
两名专职对账员,负责日常对账工作的开展及安排?/p>
第二?/p>
对账方式及原?/p>
第四?/p>
我行推行电子对账为主、纸质对账为辅的对账方式。电子对账方式主要有网上对账?/p>
彩信对账、短信对账等。纸质对账主要有邮寄对账、面对面对账?/p>
电子对账适用于对公结算存款户、贷款户、保证金?/p>
保函等的账户核对?/p>
纸质对账针对客户
需求,
发送纸质对账单?/p>
适用于财政性存款客户?/p>
有纸质对账需求的对公结算账户客户、金
融机构客户之间以及系统内上、下级行之间的账户、内部往来账户核?/p>
第五?/p>
为确保账务核对工作的全面、真实准确,对账工作应贯彻和坚持“统一标准,分?/p>
管理,专职负责、突出重点”的对账管理制度,做到对账工作发、收、管相分离?/p>
第三?/p>
岗位职责
第六?/p>
对账中心工作职责包括但不限于以下内容
一、负责制订对账工作管理办法、工作计划和措施,组织和协调对账工作?/p>
促进对账工作?/p>
常有序开展,确保本行对账工作质量?/p>
二、负责向客户发送电子对账信息和电子对账全过程的跟踪?/p>
三、负责打印、封装纸质对账单,对收回的对账回执进行扫描、核对,对对账协议、对账单
据回执等对账资料进行整理、装订、保管;进行对账统计,对对账不符的进行重新核对;
四、做好客户对账回访工作,了解客户对账需求?/p>
五、完成行总行交付的其他任务?/p>
第七?/p>
营业机构岗位职责包括但不限于以下内容
一、向客户做好电子对账的宣传、辅导工
作;
二、与客户商定对账方式、签订对账协议;
三、按照对账系统的要求,及时、准确、完整将新增客户信息、客户变更信息及时报对账?/p>
心进行调整;
四、负责处理辖属对账客户的对账查询,处理未达账项的查询、查复;
五、配合对账中?/p>
处理对账过程中发现的异常情况?/p>
第八?/p>
信息科技部门岗位职责包括但不限于以下?/p>
?/p>
一、根据对账要求,及时提供业务数据?/p>
二、负责对账服务中的信息数据进行监督;
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三、负责对账管理系统各类硬件设备的运行、维护?/p>
第九?/p>
审计部岗位职责包括但不限?/p>
以下内容
审计部门加强对对账工作的审计与监督,每年不少于一次开展对账情况的全面检