快乐常在
《个人理财》形考作业一
一、名词解?/p>
1
、个人理?/p>
--------
是指专业理财人员根据个人(或家庭)所确定的阶段性的生活?/p>
投资目标?/p>
按照个人
(或家庭?/p>
的生活?/p>
财务状况?/p>
围绕个人
(或家庭?/p>
的收入和消费水平?/p>
预期目标、风险承受能力、心里偏好等情况,形成一套以个人(或家庭)的资产效益最大化
为原则的,人生不同阶段个人财务安排,并在财务安排过程中提供有针对性的、综合化的?/p>
差异性的理财产品和理财服务的过程?/p>
2
、个人保险理?/p>
------
就是针对人生中各个阶段所面临的风险,定量分析财务报章需
求额度,
并利用保险方式作出适当的财务安排,
以避免风险发生时给生活带来的冲击?/p>
从?/p>
拥有高品质生活的一种财务筹划活动?/p>
3
、个人证券理?/p>
-------
指个人投资者买卖股票?/p>
债券?/p>
基金等证券类理财产品?/p>
以实
现个人货币资产保值和增值的行为?/p>
4
?/p>
资产分配策略
-------
是指财务策划师根据客户的目标和风险偏好,
确定客户总资?/p>
在各类投资产品之间的合理分配比例?/p>
5
、退休养老保?/p>
------
是指劳动者在达到法定退休年龄退休后,从政府和社会得到一
定的经济补偿、物资帮助和服务的一项社会保险制度?/p>
二、填空题
1
、个人理财的核心是根据理财者的(资产状况)与(风险偏好)来实现需求与目标?/p>
2
、个人理财追求的目标是使客户在整个人生过程中
(合理分配财富)
,达到(人生的效
用最大化?/p>
?/p>
3
、个人银行理财产品具有(收益稳定,风险较小)
?/p>
(同质性)
?/p>
(综合性与多样性)?/p>
方面的特点?/p>
4
、目前我国保险市场常见的个人保险理财产品主要有(分红保险?/p>
?/p>
(投资连接保险)
?/p>
(万能寿险)
?/p>
(投资型家庭财产保险)等?/p>
5
?/p>
当前?/p>
我国的个人外汇理财手段主要有?/p>
(银行个人外汇理财产品)
?/p>
(个人外汇交易)
?/p>
?/p>
B
股)
?/p>
(外汇信托产品)等?/p>
三、单项选择?/p>
1.
经济处于收缩阶段时,
个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资?/p>
?/p>
D
?