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1 

改进证券公司投资顾问服务问题的研?/p>

 

一、投资顾问的模式

 

 

 

(一)国内证券投资顾问的模式

 

 

 

券商投资顾问业务的发展模式与投资顾问业务的定位有关,

根据定位可分?/p>

以下

4

种类型:

偏服务产品签约型?/p>

偏投资参谋型?/p>

偏客户资源型和综合理财规

划型?/p>

 

 

 

(二)国外投资顾问的模式

 

 

 

社区经纪商模式――爱德华

?

琼斯模式――社区模?/p>

 

 

 

基于

FC

经纪人制度下的美林模式――全面服务型投资顾问模式

 

 

 

嘉信模式――网上网下两条渠道并举模?/p>

 

 

 

E-Trade

模式――网络金融超市模?/p>

 

 

 

二、证券投顾服务环境分?/p>

 

 

 

(一)证券投顾服务的宏观环境分析

 

 

 

经济环境?/p>

股市是反映一个国家经济的晴雨表,

国民整体经济状况?/p>

经济?/p>

期、通货膨胀、财政政策、货币政策,这些都影响着证券行业?/p>

 

 

 

政策环境:证券公司主要利润是靠收取通道费实现的,而通道是特许经营,

属于行业垄断?/p>

2015

年,证券公司设立及业务牌照申请相关管制全面放开,政

策的放开?/p>

意味着证券公司业务范围的增大?/p>

利润点的增多?/p>

也预示了证券公司

同业之间的竞争更加激烈?/p>

由于投资顾问属于一项相对较新的业务?/p>

相关的标?/p>

与细则存在很多空白地带?/p>

 

 

 

法律环境?/p>

2011

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1

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1

日起,正式施行《证券投资顾问业务暂行规定?/p>

?/p>

是证券公司投资顾问业务的第一个重要法律文件,

文中全面规范和规定了证券?/p>

资顾问业务的定义?/p>

行为规范?/p>

业务范围等内容,

使证券投资顾问业务有法可依?/p>

有章可循?/p>

 

 

 

(二)证券投顾服务的微观环境分析

 

 

 

客户需求的变化?/p>

随着社会的发展,

客户也在成熟?/p>

除了对更丰富的金融产

品的需求,

券商工作人员的态度与专业能力成为公司的主要竞争力?/p>

因此?/p>

投顾

作为未来市场的重要角色,其专业的分析能力也成为一项重要的产品?/p>

 

 

 

三、财富证券投资顾问服务发展现状及存在的问?/p>

 

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改进证券公司投资顾问服务问题的研?/p>

 

一、投资顾问的模式

 

 

 

(一)国内证券投资顾问的模式

 

 

 

券商投资顾问业务的发展模式与投资顾问业务的定位有关,

根据定位可分?/p>

以下

4

种类型:

偏服务产品签约型?/p>

偏投资参谋型?/p>

偏客户资源型和综合理财规

划型?/p>

 

 

 

(二)国外投资顾问的模式

 

 

 

社区经纪商模式――爱德华

?

琼斯模式――社区模?/p>

 

 

 

基于

FC

经纪人制度下的美林模式――全面服务型投资顾问模式

 

 

 

嘉信模式――网上网下两条渠道并举模?/p>

 

 

 

E-Trade

模式――网络金融超市模?/p>

 

 

 

二、证券投顾服务环境分?/p>

 

 

 

(一)证券投顾服务的宏观环境分析

 

 

 

经济环境?/p>

股市是反映一个国家经济的晴雨表,

国民整体经济状况?/p>

经济?/p>

期、通货膨胀、财政政策、货币政策,这些都影响着证券行业?/p>

 

 

 

政策环境:证券公司主要利润是靠收取通道费实现的,而通道是特许经营,

属于行业垄断?/p>

2015

年,证券公司设立及业务牌照申请相关管制全面放开,政

策的放开?/p>

意味着证券公司业务范围的增大?/p>

利润点的增多?/p>

也预示了证券公司

同业之间的竞争更加激烈?/p>

由于投资顾问属于一项相对较新的业务?/p>

相关的标?/p>

与细则存在很多空白地带?/p>

 

 

 

法律环境?/p>

2011

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日起,正式施行《证券投资顾问业务暂行规定?/p>

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是证券公司投资顾问业务的第一个重要法律文件,

文中全面规范和规定了证券?/p>

资顾问业务的定义?/p>

行为规范?/p>

业务范围等内容,

使证券投资顾问业务有法可依?/p>

有章可循?/p>

 

 

 

(二)证券投顾服务的微观环境分析

 

 

 

客户需求的变化?/p>

随着社会的发展,

客户也在成熟?/p>

除了对更丰富的金融产

品的需求,

券商工作人员的态度与专业能力成为公司的主要竞争力?/p>

因此?/p>

投顾

作为未来市场的重要角色,其专业的分析能力也成为一项重要的产品?/p>

 

 

 

三、财富证券投资顾问服务发展现状及存在的问?/p>

 

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改进证券公司投资顾问服务问题的研?/p>

 

一、投资顾问的模式

 

 

 

(一)国内证券投资顾问的模式

 

 

 

券商投资顾问业务的发展模式与投资顾问业务的定位有关,

根据定位可分?/p>

以下

4

种类型:

偏服务产品签约型?/p>

偏投资参谋型?/p>

偏客户资源型和综合理财规

划型?/p>

 

 

 

(二)国外投资顾问的模式

 

 

 

社区经纪商模式――爱德华

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基于

FC

经纪人制度下的美林模式――全面服务型投资顾问模式

 

 

 

嘉信模式――网上网下两条渠道并举模?/p>

 

 

 

E-Trade

模式――网络金融超市模?/p>

 

 

 

二、证券投顾服务环境分?/p>

 

 

 

(一)证券投顾服务的宏观环境分析

 

 

 

经济环境?/p>

股市是反映一个国家经济的晴雨表,

国民整体经济状况?/p>

经济?/p>

期、通货膨胀、财政政策、货币政策,这些都影响着证券行业?/p>

 

 

 

政策环境:证券公司主要利润是靠收取通道费实现的,而通道是特许经营,

属于行业垄断?/p>

2015

年,证券公司设立及业务牌照申请相关管制全面放开,政

策的放开?/p>

意味着证券公司业务范围的增大?/p>

利润点的增多?/p>

也预示了证券公司

同业之间的竞争更加激烈?/p>

由于投资顾问属于一项相对较新的业务?/p>

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与细则存在很多空白地带?/p>

 

 

 

法律环境?/p>

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日起,正式施行《证券投资顾问业务暂行规定?/p>

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是证券公司投资顾问业务的第一个重要法律文件,

文中全面规范和规定了证券?/p>

资顾问业务的定义?/p>

行为规范?/p>

业务范围等内容,

使证券投资顾问业务有法可依?/p>

有章可循?/p>

 

 

 

(二)证券投顾服务的微观环境分析

 

 

 

客户需求的变化?/p>

随着社会的发展,

客户也在成熟?/p>

除了对更丰富的金融产

品的需求,

券商工作人员的态度与专业能力成为公司的主要竞争力?/p>

因此?/p>

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作为未来市场的重要角色,其专业的分析能力也成为一项重要的产品?/p>

 

 

 

三、财富证券投资顾问服务发展现状及存在的问?/p>

 

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改进证券公司投资顾问服务问题的研?- 百度文库
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一、投资顾问的模式

 

 

 

(一)国内证券投资顾问的模式

 

 

 

券商投资顾问业务的发展模式与投资顾问业务的定位有关,

根据定位可分?/p>

以下

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种类型:

偏服务产品签约型?/p>

偏投资参谋型?/p>

偏客户资源型和综合理财规

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(二)国外投资顾问的模式

 

 

 

社区经纪商模式――爱德华

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经纪人制度下的美林模式――全面服务型投资顾问模式

 

 

 

嘉信模式――网上网下两条渠道并举模?/p>

 

 

 

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二、证券投顾服务环境分?/p>

 

 

 

(一)证券投顾服务的宏观环境分析

 

 

 

经济环境?/p>

股市是反映一个国家经济的晴雨表,

国民整体经济状况?/p>

经济?/p>

期、通货膨胀、财政政策、货币政策,这些都影响着证券行业?/p>

 

 

 

政策环境:证券公司主要利润是靠收取通道费实现的,而通道是特许经营,

属于行业垄断?/p>

2015

年,证券公司设立及业务牌照申请相关管制全面放开,政

策的放开?/p>

意味着证券公司业务范围的增大?/p>

利润点的增多?/p>

也预示了证券公司

同业之间的竞争更加激烈?/p>

由于投资顾问属于一项相对较新的业务?/p>

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法律环境?/p>

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文中全面规范和规定了证券?/p>

资顾问业务的定义?/p>

行为规范?/p>

业务范围等内容,

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有章可循?/p>

 

 

 

(二)证券投顾服务的微观环境分析

 

 

 

客户需求的变化?/p>

随着社会的发展,

客户也在成熟?/p>

除了对更丰富的金融产

品的需求,

券商工作人员的态度与专业能力成为公司的主要竞争力?/p>

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作为未来市场的重要角色,其专业的分析能力也成为一项重要的产品?/p>

 

 

 

三、财富证券投资顾问服务发展现状及存在的问?/p>

 



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