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改进证券公司投资顾问服务问题的研?/p>
一、投资顾问的模式
(一)国内证券投资顾问的模式
券商投资顾问业务的发展模式与投资顾问业务的定位有关,
根据定位可分?/p>
以下
4
种类型:
偏服务产品签约型?/p>
偏投资参谋型?/p>
偏客户资源型和综合理财规
划型?/p>
(二)国外投资顾问的模式
社区经纪商模式――爱德华
?
琼斯模式――社区模?/p>
基于
FC
经纪人制度下的美林模式――全面服务型投资顾问模式
嘉信模式――网上网下两条渠道并举模?/p>
E-Trade
模式――网络金融超市模?/p>
二、证券投顾服务环境分?/p>
(一)证券投顾服务的宏观环境分析
经济环境?/p>
股市是反映一个国家经济的晴雨表,
国民整体经济状况?/p>
经济?/p>
期、通货膨胀、财政政策、货币政策,这些都影响着证券行业?/p>
政策环境:证券公司主要利润是靠收取通道费实现的,而通道是特许经营,
属于行业垄断?/p>
2015
年,证券公司设立及业务牌照申请相关管制全面放开,政
策的放开?/p>
意味着证券公司业务范围的增大?/p>
利润点的增多?/p>
也预示了证券公司
同业之间的竞争更加激烈?/p>
由于投资顾问属于一项相对较新的业务?/p>
相关的标?/p>
与细则存在很多空白地带?/p>
法律环境?/p>
2011
?/p>
1
?/p>
1
日起,正式施行《证券投资顾问业务暂行规定?/p>
?/p>
是证券公司投资顾问业务的第一个重要法律文件,
文中全面规范和规定了证券?/p>
资顾问业务的定义?/p>
行为规范?/p>
业务范围等内容,
使证券投资顾问业务有法可依?/p>
有章可循?/p>
(二)证券投顾服务的微观环境分析
客户需求的变化?/p>
随着社会的发展,
客户也在成熟?/p>
除了对更丰富的金融产
品的需求,
券商工作人员的态度与专业能力成为公司的主要竞争力?/p>
因此?/p>
投顾
作为未来市场的重要角色,其专业的分析能力也成为一项重要的产品?/p>
三、财富证券投资顾问服务发展现状及存在的问?/p>