实用文档
P2P
诈骗典型案例分析
问题平台案例警示
1
、优易网事件
(2012
?/p>
)
江苏平台优易?/p>
,2012
?/p>
8
月上?/p>
,2012
?/p>
12
?/p>
21
日歇业。受害人
60
余位
,
涉案
金额
2000
万。当时由于涉案金额巨?/p>
,
还曾一度被媒体称为“网贷第一案”。三名主
犯一度在作案后逃?/p>
,
后被抓回。目前如皋市检察院定性其为集资诈骗罪
,
缪忠应为?/p>
?/p>
,
王永光为从犯
,
蔡月珍无责不予追究。优易网的受害投资人至今未能获得一分钱?/p>
偿?/p>
早在优易网跑路前
,
网贷
**
麦田便在论坛中发帖预警风?/p>
:
优易网存在运营主体不
明、网站备案信息不全等问题。但当时投资人尚未形成风险意?/p>
,
也未对此重视。事?/p>
?/p>
,
几乎无人去优易网实地考察?/p>
,
并且因为优易?/p>
24
小时均可提现并快速到帐而相?/p>
优易网。事实上
,
对于这种反正常工作规律的情况
,
更应该成为平台的疑点?/p>
2
、科迅网事件
(2014
?/p>
)
2014
?/p>
6
?/p>
,
上线?/p>
4
个月左右的深?/p>
P2P
平台科迅网跑路。该事件涉及受害者千
余人
,
金额?/p>
5000
万元。科迅网在运营中存在许多造假的地?/p>
,
如团队介绍造假
,
执行
董事“高大上”的学历等皆为虚?/p>
,
团队人员照片是从别的网站抄袭过来?/p>
;
宣传资料
造假
,
早在其成立一个月余时便有投资人曝光网站的合作项目?/p>
PS
得来?/p>
;
注册地址?/p>
?/p>
,
后来经实地查?/p>
,
发现其注册地址上根本不存在这家公司?/p>
但这些也都未引起投资人重?/p>
,
当时的科迅网获得百度?/p>
V
认证和百度财富推?/p>
,
投资人们也就放松了警惕。科迅网在纯粹诈骗平台中
,
属于涉案金额较大
,
影响较为?/p>
劣的一?/p>
,
应当引以为鉴?/p>
3
、网金宝事件
(2014)
网金宝是北京地区第一?/p>
P2P
跑路案件
,
根据百度快照信息
,
截至
2014
?/p>
5
?/p>
5
?/p>
,
网金宝累计成交金额达
2
?/p>
6
千多万元。网金宝存在许多虚假问题
:
首先是办公地址?/p>
?/p>
,
经实地查?/p>
,
其公布的办公地址实为虚构
;
其次
,
网金宝对外公布的合作担保公司?/p>
认与其的合作关系
;
第三
,
平台通过高大上的包装的手段迷惑投资人
,
如宣称自己与央行
合作
,
平台介绍资料曾显?/p>
,
?/p>
2014
?/p>
2
?/p>
27
?/p>
,
网金宝平台与中国人民银行
(
央行
)
?/p>
式签署了战略合作?/p>
,
并配有签署协议之时的图片
,
但经过一些专业人士认证图片是?/p>
?/p>
PS
的?/p>
如何识别排除诈骗平台?/p>
首先
,
可以通过全国企业信用信息公示系统
(http://gsxt.saic.gov.cn/#net_loan_tools)
查询企业的工商登记信?/p>
,
要注意其?/p>
册资金、注册地址、股东成分、经营范围等。尤其是经营范围
,
在注册信息中
,
诈骗?/p>
台的经营范围有可能是与互联网或金融无关的一些领域?/p>
其次
,
通过工信部域名信息备案管理系
(http://www.miitbeian.gov.cn/publish/query/indexFirst.action)
查询网站的备?