营业终了轧账未按规定清点现金的案ä¾?/p>
一、具体案ä¾?/p>
抽查网点监控录像:柜员营业终了轧账,未清点破钞部分零散现金;营业终了
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钱箱
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轧账,实物管库员只对钱箱现金实物进行点捆卡把核对,未对散把及零散现金è¿?/p>
行清点ã€?/p>
二、案例分æž?/p>
《银行现金业务操作规程ã€?/p>
中规定:
柜员必须坚持营业终了
(日终下班及柜员换班ï¼?/p>
轧账,清点箱内本外币现金、有价证券实物;坚持账实核对,日清日结。并明确要求è�?/p>
业终äº?/p>
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主钱ç®?/p>
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管库柜员双人共同清点本外币库存现金,交叉复核,确保相符ã€?/p>
柜面现金业务操作中最基本的制度规定,网点柜员却熟视无睹,有意忽视。运行督
导员在检查中发现,发生上述违规行为的并不是对制度了解熟悉程度不深的新柜员,è€?/p>
大都是入行多年的老员工,他们因为在长时间工作中有了一定的工作经验,认为每日都
是账平表等,轧账对自己来说已经是ä»?/p>
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简å�?/p>
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的工作了,少清点或不清点部分现金不会
有问题ã€?/p>
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不等äº?/p>
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容易
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把最平凡最简单的事情做完ï¼?/p>
行动是完善细节的良方ï¼?/p>
抓住落实才能保证细节成功ã€?/p>
柜面日常做的工作,都是由一件件简单的小事组成的,但不能因为简单,认为它很
容易做就敷衍应付或偷工减料。日终轧账清点全部现金,不但是流程所规定,也是及æ—?/p>
发现钱箱账实不符的唯一方法。网点的现场主管也同时存在怠懈、敷衍的问题,对柜员
的不良习惯和不规范操作未进行制止和纠正,精细化管理力度不到位ã€?/p>
三、案例启ç¤?/p>
(一)网点负责人和现场管理人员应加强柜员责任意识、风险意识和规则意识的培
养,
督促柜员严格按照制度规定ã€?/p>
操作流程处理各项业务ï¼?/p>
培养员工遵章守纪习惯ï¼?/p>
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缺陷工作
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的理念贯穿于工作中,养成严谨的工作态度和规范的操作习惯,才能严控业
务操作的风险点和风险环节ã€?/p>
(二)网点现场管理人员应加强对现金业务重点环节的检查与督导,通过现场观察
或抽调监控录像资料等手段,经常注意观察柜员的业务操作,对业务处理过程中存在的
问题要马上指出,对柜员的不良习惯和不规范操作进行及时纠正,确保事中控制到位ã€?/p>
(三)网点负责人及业务管理人员应充分发挥管理者职能,加大对违规行为的督导
及考核问责力度。对于履查履犯、敷衍怠懈、有意违反流程操作的柜员要按照有关规å®?/p>
严肃处理,促使其加强工作责任心,养成合规的操作习惯ã€?/p>