2010
年证券从业资格考试《证券交易》必看考点
(2)
第二?/p>
证券经纪业务
知识?/p>
201(P26-28)
:证券经纪业务介?/p>
证券经纪业务是证券公司通过证券营业部,代理客户买卖证券的业务。证
券公司不赚取买卖差价,只收取一定比例的佣金作为业务收入。□证券经纪?/p>
务可分为:柜台代理买卖和证券交易所代理买卖两种,主要是证券交易所代理
买卖?/p>
□证券经纪业务中,包含四要素:委托人、证券经纪商、证券交易所和证
券交易对象。证券经纪商即券?/p>
(
证券公司
)
,是接受客户委托、代客买卖证?/p>
并以此收取佣金的中间人,与客户是委托代理关系。券商必须遵照客户的委托
指令进行证券买卖,并尽可能以最有利的价格使委托指令得以执行,但并不?/p>
担交易中的价格风险?/p>
?可出多选题
)
由于证券交易方式的特殊性、交易规则的严密性和操作?/p>
序的复杂性,决定投资者不能直接进入交易所买卖证券,而只能通过经纪商进
入。□经纪商的作用表现在:第一,充当证券买卖的媒介
;
第二,提供信息服
务?/p>
□证券经纪业务的特点?/p>
1
、业务对象的广泛性。其业务对象还具有价格变动性特点?/p>
2
、证券经纪商的中介性?/p>
3
、客户指令的权威性。经纪商必须严格按照委托人指定的证券、数量、价
格和有效时间买卖证券,不能擅自改变委托人的意愿。无故违反委托人的指?/p>
使委托人遭受损失,经纪商应当承担赔偿责任?/p>
4
、客户资料的保密性。□保密资料包括?/p>
(
只要是客户信息都?/p>
)
?/p>
知识?/p>
202(P28-32)
:经纪关系的确立?/p>
投资者首先要开立证券账?/p>
(
股东代码?/p>
)
。□建立特定的经纪关系过程包
括:
1
、证券经纪商向客户讲解有关业务规则、协议内容和揭示风险,并请客?/p>
签署《风险揭示书》和《客户须知?/p>
;
这一环节起投资者教育的作用?/p>
2
、客户与经纪商签订《证券交易委托代理协议书》,与其指定存管银行?/p>
证券经纪商签订《客户交易结算资金第三方存管协议?/p>
(
简称三方存?/p>
);
《证?/p>
交易委托代理协议书》是保障双方权益的基本法律文书?/p>
3
、客户在证券营业外部开立证券交易资金账户。客户开立资金账户须本人
到证券营业部柜台办理,□应同时自行设置交易密码和资金密码
(
统称密码,注
意书中无通讯密码
)
目前按规定,证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行,以每个
客户的名义单独立户管理?/p>
2007
年已全面实施第三方存管。□变化主要体现
在:
1
、证券公司客户的交易结算资金只能存放在指定的存管银行?/p>
2
、指定的存管银行须为每个客户建立管理账户?/p>
3
、客户、证券公司和存管银行签订合同?/p>
4
、客户交易结算资金的存取全部通过指定的存管银行办理?/p>