有限公司
银行存款管理制度
第一?/p>
总则
第一?/p>
为规范企业的银行存款业务,防范因银行存款管理不规
范给企业带来资金损失?/p>
确保企业资金的安全与有效使用?/p>
根据国家
《银行账户管理办法》等法律法规,结合公司实际情况,特制定本?/p>
度?/p>
第二?/p>
本制度适用?/p>
有限公司所属各单位?/p>
第三?/p>
本制度中的银行存款是指企业存放在银行或其他金融机
构的货币资金?/p>
第四?/p>
企业发生的经济往?/p>
,
?/p>
?/p>
有限公司现金管理制度?/p>
中使用现金的规定外,都必须通过银行转账结算?/p>
第五?/p>
单位财务负责人对本单位银行存款管理制度的建立健全
及有效实施负责?/p>
第二?/p>
银行账户管理
第六?/p>
企业银行账户开户工作统一由财务部负责,日常管理由
财务部指定专人负责管理?/p>
第七?/p>
企业开设账户的审批程序?/p>
企业账户分为基本户、一般户、专用户与临时户,开设与注销?/p>
审批流程为:
资金管理专员申请→财务部主任审核→财务负责人审核
→总经理审批?/p>