附件?/p>
客户风险等级分类标准
本规定以定性分析与定量分析相结合的方式来计量风
险、评估等级?/p>
一、定性分析客户风险等级划分方法?/p>
(一)新客户风险等级划分标准
基本要素
划分标准
风险类型
客户特?/p>
短期内重点可疑报告次数为
1
次以?/p>
较高风险
短期内一般可疑报告次数为
2
?/p>
一般风?/p>
短期内一般可疑报告次数为
3
以上
较高风险
短期内对私客户与本行高风险客户发生交易累?/p>
2
次以?/p>
较高风险
业务风险
自然人客户由他人代办开?/p>
一般风?/p>
短期内客户单笔金额为
10
万以上的现金收交易累?/p>
3
次以?/p>
一般风?/p>
短期内客户单笔金额为
10
万以上的现金付交易累?/p>
3
次以?/p>
一般风?/p>
短期内新开自然人客户收到非自然人账户转账累计金额为
1000
万以?/p>
较高风险
短期内客户与本行高风险客户发生交易累?/p>
2
次以?/p>
较高风险
行业风险
新开客户属于容易洗钱的行?/p>
一般风?/p>
(二)存量客户风险等级划分标?/p>
基本要素
划分标准
风险类型
客户特?/p>
证件过期一年以?/p>
一般风?/p>
期间内开立结算账?/p>
10
户以上的可疑预警次数?/p>
1
次以?/p>
较高风险
期间内重点可疑交易报告次数为
1
次以?/p>
较高风险