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客户风险等级分类标准

 

本规定以定性分析与定量分析相结合的方式来计量风

险、评估等级?/p>

 

一、定性分析客户风险等级划分方法?/p>

 

(一)新客户风险等级划分标准

 

基本要素

 

划分标准

 

风险类型

 

客户特?/p>

 

短期内重点可疑报告次数为

1

次以?/p>

 

较高风险

 

短期内一般可疑报告次数为

2

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一般风?/p>

 

短期内一般可疑报告次数为

3

以上

 

较高风险

 

短期内对私客户与本行高风险客户发生交易累?/p>

2

次以?/p>

 

较高风险

 

业务风险

 

自然人客户由他人代办开?/p>

 

一般风?/p>

 

短期内客户单笔金额为

10

万以上的现金收交易累?/p>

3

次以?/p>

 

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短期内客户单笔金额为

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万以上的现金付交易累?/p>

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短期内新开自然人客户收到非自然人账户转账累计金额为

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较高风险

 

短期内客户与本行高风险客户发生交易累?/p>

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较高风险

 

行业风险

 

新开客户属于容易洗钱的行?/p>

 

一般风?/p>

 

(二)存量客户风险等级划分标?/p>

 

基本要素

 

划分标准

 

风险类型

 

客户特?/p>

 

证件过期一年以?/p>

 

一般风?/p>

 

期间内开立结算账?/p>

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客户风险等级分类标准

 

本规定以定性分析与定量分析相结合的方式来计量风

险、评估等级?/p>

 

一、定性分析客户风险等级划分方法?/p>

 

(一)新客户风险等级划分标准

 

基本要素

 

划分标准

 

风险类型

 

客户特?/p>

 

短期内重点可疑报告次数为

1

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短期内一般可疑报告次数为

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短期内一般可疑报告次数为

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短期内新开自然人客户收到非自然人账户转账累计金额为

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短期内客户与本行高风险客户发生交易累?/p>

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行业风险

 

新开客户属于容易洗钱的行?/p>

 

一般风?/p>

 

(二)存量客户风险等级划分标?/p>

 

基本要素

 

划分标准

 

风险类型

 

客户特?/p>

 

证件过期一年以?/p>

 

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期间内开立结算账?/p>

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客户风险等级分类标准

 

本规定以定性分析与定量分析相结合的方式来计量风

险、评估等级?/p>

 

一、定性分析客户风险等级划分方法?/p>

 

(一)新客户风险等级划分标准

 

基本要素

 

划分标准

 

风险类型

 

客户特?/p>

 

短期内重点可疑报告次数为

1

次以?/p>

 

较高风险

 

短期内一般可疑报告次数为

2

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一般风?/p>

 

短期内一般可疑报告次数为

3

以上

 

较高风险

 

短期内对私客户与本行高风险客户发生交易累?/p>

2

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自然人客户由他人代办开?/p>

 

一般风?/p>

 

短期内客户单笔金额为

10

万以上的现金收交易累?/p>

3

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短期内客户单笔金额为

10

万以上的现金付交易累?/p>

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短期内新开自然人客户收到非自然人账户转账累计金额为

1000

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较高风险

 

短期内客户与本行高风险客户发生交易累?/p>

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行业风险

 

新开客户属于容易洗钱的行?/p>

 

一般风?/p>

 

(二)存量客户风险等级划分标?/p>

 

基本要素

 

划分标准

 

风险类型

 

客户特?/p>

 

证件过期一年以?/p>

 

一般风?/p>

 

期间内开立结算账?/p>

10

户以上的可疑预警次数?/p>

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反洗钱客户风险等级分类标?- 百度文库
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客户风险等级分类标准

 

本规定以定性分析与定量分析相结合的方式来计量风

险、评估等级?/p>

 

一、定性分析客户风险等级划分方法?/p>

 

(一)新客户风险等级划分标准

 

基本要素

 

划分标准

 

风险类型

 

客户特?/p>

 

短期内重点可疑报告次数为

1

次以?/p>

 

较高风险

 

短期内一般可疑报告次数为

2

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一般风?/p>

 

短期内一般可疑报告次数为

3

以上

 

较高风险

 

短期内对私客户与本行高风险客户发生交易累?/p>

2

次以?/p>

 

较高风险

 

业务风险

 

自然人客户由他人代办开?/p>

 

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短期内客户单笔金额为

10

万以上的现金收交易累?/p>

3

次以?/p>

 

一般风?/p>

 

短期内客户单笔金额为

10

万以上的现金付交易累?/p>

3

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一般风?/p>

 

短期内新开自然人客户收到非自然人账户转账累计金额为

1000

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较高风险

 

短期内客户与本行高风险客户发生交易累?/p>

2

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较高风险

 

行业风险

 

新开客户属于容易洗钱的行?/p>

 

一般风?/p>

 

(二)存量客户风险等级划分标?/p>

 

基本要素

 

划分标准

 

风险类型

 

客户特?/p>

 

证件过期一年以?/p>

 

一般风?/p>

 

期间内开立结算账?/p>

10

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1

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