银监?/p>
EAST
系统的建设与发展
为提高银监会对银行业金融机构现场检查的力度和效果,
银监会信科部开?/p>
了具有自主知识产权的检查分析系?/p>
(Examination & Analysis System Technology
?/p>
EAST)
。该系统包含银行标准化数据提取、现场检查项目管理、数据模型生成工
具、数据模型发布与管理等功能模块。在
2012
年试
点基础上,银监会于
2013
年完成了该系统在
36
个银监局的全面部署推广,实现了对银监局现场检查工?/p>
的全面覆盖?/p>
一?/p>
EAST
系统开发背?/p>
我国银行业信息科技发展?/p>
20
世纪
80
年代初使用电子记账机开始,
主要?/p>
历了三个阶段。第一个阶段从
20
世纪
80
年代中期开始,主要实现使用?/p>
算机
实现会计账务电算?/p>
;
第二阶段?/p>
20
世纪
90
年代末开始,以数据大集中为标?/p>
实现数据集成?/p>
第三阶段?/p>
21
世纪初开始,
以数据仓库和互联网金融为代表
?/p>
管理信息系统建设和新业态金融服务的数据应用?/p>
开始向实现产品定价?/p>
风险?/p>
理等方向迈进,进入了应用数据信息有效支持管理决策的新时代?/p>
随着经济发展和银行业务的电子化处理,银行业务量也进入快速增长阶段?/p>
根据人民银行的报告,
2013
年末全国人民币结算账户达到亿
?/p>
;2013
年全国非
现金支付业务亿笔?/p>
经人民银行支付系统处理业务亿笔,
年均以超?/p>
20%
的速度
增长。银行数据量的快速增长给
银监会的监管工作带来了巨大挑战,在现场检
查中使用信息化手段替代手?/p>
?/p>
翻账?/p>
?/p>
已成为必然趋势?/p>
从各国银行业监管机构的监管实践来看,
美国联邦金融机构监管委员会?/p>
?/p>
联储?/p>
OCC
?/p>
FDIC
共同建立了监管采集数据标准规范,按季度从银行?/p>
集数?/p>
报告和统一运行报告?/p>
形成中央数据仓库
(Central Data Repository
?/p>
CDR)
共享使用
;
其中
FDIC
在中央数据仓库基础上建?/p>
“V
ISION
系统
?nbsp;( Virtual Information
Supervisory On the Net)
,利用收集到的数据进行监管分析。加拿大金融机构监管
?/p>
(OSFI)
和加拿大央行、加拿大存款保险公司建立?/p>
?/p>
监管报告系统
?nbsp;(Regulatory
Reporting System ,RRS) ,
按季度?/p>
年度收集常规监管数据和专门数据,
开展监管检
查分析?/p>
国内审计署与国内的主流财务系统都建立了数据接口,利用计算机审计系
统,
大大提高了审计工作的有效性?/p>
大型商业银行以及部分中小型商业银行内?/p>
审计部门也建立了基于数据仓库的数据分析审计系统?/p>
二?/p>
EAST
系统的建设与推广
在自主开发的
EAST
系统投产之前,银监会曾使用一些商用软件作为现场检
查的辅助工具,但这些软件价格高昂、难以实现个性化定制,无法全面满?/p>
?/p>
监会现场检查需求,为此银监会下决心独立自主开?/p>
EAST
系统?/p>
EAST
系统的核
心主要包括两方面:一是建设一个相对开放的数据分析平台,实现对银行?/p>
?