2016
证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》模拟试题一
一、选择题(?/p>
40
题,每小?/p>
0.5
分,?/p>
20
分)以下备选项中只有一项符合题目要求,不选、错选均不得分?/p>
?/p>
1
?/p>
2010
?/p>
10
?/p>
12
日,中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定?/p>
,两?/p>
规定旨在进一步规范()业务?/p>
A.
投资咨询
B.
投资顾问
C.
证券经纪
D.
财务顾问
【正确答案?/p>
A
【你的答案?/p>
【答案解析?/p>
2010
?/p>
10
?/p>
12
日,中国证监会同时颁布了《证券投资顾问业务暂行规定》和《发布证券研
究报告暂行规定?/p>
,明确了证券投资顾问和发布证券研究报告业务是证券投资咨询业务的两类基本形式。这两个
规定?/p>
2011
?/p>
1
?/p>
1
日起施行。这是规范证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问、发布证券研究报?/p>
业务行为,保护投资者合法权益,维护证券市场秩序的又一次重要举措?/p>
本题
0.5
?/p>
?/p>
2
?/p>
证券投资顾问服务协议应当约定,自签订协议之日?/p>
5
个工作日内,客户可以用()通知方式提出解除协议?/p>
A.
口头
B.
书面
C.
口头或书?/p>
D.
口头和书?/p>
【正确答案?/p>
B
【你的答案?/p>
【答案解析?/p>
客户解除证券投资顾问服务协议只能以书面通知方式提出?/p>
本题
0.5
?/p>
?/p>
3
?/p>
个人生命周期的后半段是退休期,最大支出是()
?/p>
A.
购买储蓄?/p>
B.
子女教育费用
C.
购房
D.
医疗保健支出
【正确答案?/p>
D
【你的答案?/p>
【答案解析?/p>
退休期的财务支出除了日常费用外?/p>
最大的一块就是医疗保健支出,
除了在中青年时期购买?/p>
健康保险能提供部分保障外,社会医疗保障与个人储备的积蓄也能为医疗提供部分费用?/p>
本题
0.5
?/p>
?/p>
4
?/p>
对消费者的消费行为提供了全新的解释?/p>
指出个人在相当长的时间内计划他的消费和储蓄行为,
在整个生命周?/p>
内实现消费和储蓄的最佳配置的理论是(?/p>
?/p>
A.
马柯维茨投资组合理论
B.
资本资产定价模型
C.
生命周期理论
D.
套利定价理论
【正确答案?/p>
C
【你的答案?/p>
【答案解析?/p>
生命周期理论对人们的消费行为提供了全新的解释?/p>
该理论指出,
个人是在相当长的时间内计