个人理财作业
1
一、名词解é‡?/p>
1
.个人理è´?/p>
答案:答:个人理财,又称理财规划、理财策划、个人财务规划等。个人理财是指专业理è´?/p>
人员根据个人(或家庭)所确定的阶段性的生活与投资目标,按照个人(或家庭)的生活ã€?/p>
财务状况,围绕个人(或家庭)的收入和消费水平、预期目标、风险承受能力、心理偏好等
情况,形成一套以个人(或家庭)资产效益最大化为原则的、人生不同阶段的(如青年期ã€?/p>
中年期、退休期)个人财务安排,并在财务安排过程中提供有针对性的、综合化的、差异æ€?/p>
理财产品和理财服务ã€?/p>
2
.莫迪利亚尼生命周期理论
答案ï¼?/p>
莫迪利亚尼生命周期理论是个人理财最基础的理论,
个人理财追求的目标是使客户在
整个人生过程中合理分配财富,达到人生的效用最大化ã€?/p>
二、判断题
1
.理财就是生财,就是投资赚钱ã€?/p>
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答案:错
2
.理财是有钱人的事,对于普通的工薪阶层是没有用的ã€?/p>
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答案:错
3
.理财金字塔,在三角形的底部是代表防守的资金ã€?/p>
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答案:对
4
.个人理财主要考虑的是资产的增值,因此,个人理财就是如何进行投资(
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答案:错
5
.将终值转换为现值的过程被称为“折现â€?/p>
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答案:对
6
.复利的计算是将上期末的本利和作为下一期的本金,在计算时每一期本金的数额是相å�?/p>
的ã€?/p>
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答案:错
7
.个人资产负债表与公司资产负债表的格式一模一样(
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答案:错
三、选择é¢?/p>
1
.为个人客户提供的财务分析.财务规划.投资顾问.资产管理专业化服务活动,这是æŒ?/p>
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ï¼?/p>
A
.个人理财服åŠ?/p>
B
.投资规åˆ?/p>
C
.综合理财服åŠ?/p>
D
.私人银行业åŠ?/p>
答案ï¼?/p>
A
2
.投资组合决策的基本原则是(
ï¼?/p>
A
.收益率最大化
B
.风险最小化
C
.期望收益最大化