一、判断题
1.2012
年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房
地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专
业人士和会计师,以及信托和公司服务提供者?/p>
(对?/p>
2.
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办
法》规定,当受益人请求保险公司赔偿时,如金额为人民?/p>
10000
?/p>
以上或外币等?/p>
1000
美元以上应当确认其与被保险人之间的关系?/p>
(错?/p>
3.
反洗钱内部控制的检查?/p>
评价部门应当也是内部控制制度的制定和
执行部门?/p>
(错?/p>
4.
金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节?/p>
(对?/p>
5.
投保政策性或强制性保险产品,
如政策性农业保险?/p>
机动车交通事
故责任强制保险等?/p>
这些产品具有财政补贴和强制性特点,
平均保费
金额较低,一般情况下不允许退保、变更受益人等操作,虽洗钱风?/p>
极低,但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作?/p>
(错?/p>
6.
客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素
或涉嫌恐怖融资活动特征,通过识别、分析、判断等方法,将客户?/p>
分为不同风险等级,并针对不同风险等级制定和采取不同措施的?/p>
程?/p>
(对?/p>
7.
金融机构和特定非金融机构应当采取预防?/p>
监管措施?/p>
建立健全?/p>
户身份识别制度?/p>
客户身份资料和交易记录保存制度?/p>
大额交易和可