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当前金融机构反洗钱工作情况调研报?/p>
金融行业是反洗钱工作的重点领域,金融机构在金融服务中
直接办理现金支付和结算业务,处在反洗钱工作第一线,?/p>
当自觉履行反洗钱义务。由于制度、管理、操作层面等存在
一些问题,影响了金融机构履行反洗钱义务的有效性?/p>
一、金融机构反洗钱工作的现?/p>
1
、规章制度执行不到位。在实际操作中流于形式,?/p>
能细化反洗钱操作规范,将反洗钱工作融合在各项业务工作
之中,把反洗钱工作层层落实到各项业务的具体岗位,形成
反洗钱与业务工作脱节。未能建立健全反洗钱内控制度,未
能认真开展反洗钱内部检查,切实采取有效措施自查自纠?/p>
金融机构工作人员对洗钱活动可疑信息的甄别能力有待?/p>
高?/p>
目前?/p>
银行业金融机构的反洗钱工作主要注重形式合规,
主动性不够,经主观判断识别的可疑交易报告数量极为有限?/p>
可疑交易识别仍主要依赖于主管部门规定的报告标准且?/p>
遍存在消极应付的现象,报告数量激增,但情报价值含量不
高?/p>
2
、技术手段不先进。随着金融网络化、电子化?/p>
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速发展,网上支付、网上转账等交易支付手段的越来越多样
性、复杂性,使洗钱更具隐蔽性、专业性和技术性,而有?/p>
基层金融机构尚未建立与支付清算系统对接的支付监侧?/p>
统,依然靠大额支付交易和可疑支付交易开展反洗钱工作?