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04

秋《金融法规》复?/p>

(

仅供参?/p>

) 

一、名词解释(每题

4

分,?/p>

20

分)

 

1

、票据法律关系:

是指有关当事人之间因设立、变更或消灭票据上的权利义务而表现的一种票据债权债务?/p>

系,包括因票据本身所产生的法律关系,以及与票据相关的法律关系?/p>

 

2

、金融法法律关系?/p>

是国家运用金融法调整金融主体的金融活动而形成的权利、义务关系?/p>

 

3

、内幕信息:

是在证券交易活动中,涉及公司的经?/p>

.

财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未?/p>

开的信息?/p>

 

4

、公示催告:

是指人民法院根据票据权利人的申请,以向社会公示的方法,将丧失的票据周知各界,催促?/p>

明利害关系的有关当事人在一定的期间向法院申报票据权利,如不再规定的期间内申报就不能以有关的票据

权利请求法律保护?/p>

 

5

、保证:

指保证人和债权人约定,当债务人不履行债务是时,保证人按照约定履行债务或者承担责任的行为?/p>

 

6

、共同受托人?/p>

同一信托关系中有两个或两个以上的受托人,为共同受托人,共同受托人的法律地位与共同代理人相同?/p>

 

7

、套汇:

指金融机构利用不同外汇市场上几种货币之间汇价的差异进行卖出、从中获利的行为?/p>

 

8

、存款准备金?/p>

是银行为了应付客户提取存款的需要而必须保持的最低限额的准备金?/p>

 

9

、定金:

当事人在签订合同时,为了防止后履行合同方或者履行合同能力相对比较弱的一方不积极履行合同?/p>

先履行合同的一方或者履行合同能力相对比较强的一方要求对方提交一部分现款(定金)作履约的担保?/p>

 

10

、投资基金法?/p>

是调整投资基金的发行、交易、终止及其监督管理等活动的法律规范的总称?/p>

 

11

、金融体系:

指从事金融活动的各当事人的法律地位、职责、业务范围、内部构成及当事人之间的相互关系?/p>

 

12

、市场禁入:

证券市场禁入是指国家为了保障证券市场正常的交易秩序,通过证券法规在一定的时期内或?/p>

久性地禁止某些对证券市场有重大妨碍的人员从事证券买卖业务及与证券买卖有关的业务的一种法律制度?/p>

 

13

、基金托管人?/p>

是依法设立的对基金管理人进行监督和保管投资基金资产的机构?/p>

 

14

、保险责任:

指约定的保险事故或事件发生后,保险人所承担的保险金赔偿或给付责任?/p>

 

15

、国际金融法?/p>

调整国际金融关系的各种法律规范,即统称国际金融法

 

16

、金融犯罪:

是指违反金融法律、法规,侵犯金融机构或其他单位或个人的利益,妨碍金融业务的正常开展,

扰乱国家金融秩序,情节严重,依法应受刑事处罚的行?/p>

?/p>

 

17

?/p>

变造货币:

是指利用涂改?/p>

粘贴?/p>

拼接等手段无中生有或者以小变大的非法改变货币的外形或面额的行为?/p>

 

18

、抵押:

是一种物权的特殊表现形式,是抵押人以法定形式将特定的财产作为主债合同履行的担保,如果?/p>

务人不履行,作为担保的财产的处分权就属于抵押权人?/p>

 

19

、信托财产:

是委托人通过信托行为转移给受托人,并由受托人按照一定信托目的进行管理和处理的财产?/p>

 

附加?/p>

①投资基金:是指集聚具有相同投资目标的众多投资者的资金,由专业化的投资管理机构管理运营,投资者按出资比例

分享收益

.

分担风险的基金。②票据:指出票人依法开出的

,

承诺在票据到期之日由自己或者委托人或金融机构无条件地支付确?/p>

的金额给收款人或者持票人的一种有价证券?/p>

③留置:

债权人按照同约占有债务人的动产

,

债务人不按照合同约定的期限履行义?/p>

?/p>

,

债权人有权依照本法规留置该财?/p>

,

以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿。④动产质押:是指债务人或者第

三人将其动产移交债权人占有,

将该动产作为债权的担保?/p>

⑤对外担保:

是指我国境内的中国法人以保证

.

抵押和质押方式对境外

机构或境内的外资机构承诺,当债务人不履行合同义务时,代为履行偿付义务。⑥非法转贷牟利:指犯罪嫌疑人本身不具备资金

贷款能力,但是利用其他条件,将自己置身于金融机构与借款人之间,非法谋取信贷资金的利益的行为?/p>

 

 

二、单项选择题(每题

2

分,?/p>

20

分)

 

1

、金融市场按照融资的期限,可分为?/p>

 

A

 

?/p>

 

A

、货币市场和资本市场

   B

、股票市场和债券市场

   C

、证券市场和票据贴现市场

   D

、间接融资市场和直接融资市场

 

2

、外汇按照能否自由兑换,可分为(

 

B

 

?/p>

 

A

、管制外汇和非管制外?/p>

   B

、自由外汇和记帐外汇

   C

、居民外汇和非居民外?/p>

   D

、经常项目外汇和资本项目外汇

 

3

、下列不属于我国金融法渊源的是(

 

A

 

?/p>

    A

、民?/p>

    B

、基本法和专门法

    C

、行政法?/p>

    D

、国际条?/p>

 

4

、下列不属于金融法律关系客体的是?/p>

 

C

 

?/p>

     A

、证?/p>

    B

、金?/p>

    C

、财?/p>

    D

、货?/p>

 

5

、下列不属于国际收支的资本项目是?/p>

 

D

 

?/p>

  A

、证券投?/p>

  B

、私人长期投?/p>

  C

、政府间长期借贷

  D

、单方面转移收支

 

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04

秋《金融法规》复?/p>

(

仅供参?/p>

) 

一、名词解释(每题

4

分,?/p>

20

分)

 

1

、票据法律关系:

是指有关当事人之间因设立、变更或消灭票据上的权利义务而表现的一种票据债权债务?/p>

系,包括因票据本身所产生的法律关系,以及与票据相关的法律关系?/p>

 

2

、金融法法律关系?/p>

是国家运用金融法调整金融主体的金融活动而形成的权利、义务关系?/p>

 

3

、内幕信息:

是在证券交易活动中,涉及公司的经?/p>

.

财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未?/p>

开的信息?/p>

 

4

、公示催告:

是指人民法院根据票据权利人的申请,以向社会公示的方法,将丧失的票据周知各界,催促?/p>

明利害关系的有关当事人在一定的期间向法院申报票据权利,如不再规定的期间内申报就不能以有关的票据

权利请求法律保护?/p>

 

5

、保证:

指保证人和债权人约定,当债务人不履行债务是时,保证人按照约定履行债务或者承担责任的行为?/p>

 

6

、共同受托人?/p>

同一信托关系中有两个或两个以上的受托人,为共同受托人,共同受托人的法律地位与共同代理人相同?/p>

 

7

、套汇:

指金融机构利用不同外汇市场上几种货币之间汇价的差异进行卖出、从中获利的行为?/p>

 

8

、存款准备金?/p>

是银行为了应付客户提取存款的需要而必须保持的最低限额的准备金?/p>

 

9

、定金:

当事人在签订合同时,为了防止后履行合同方或者履行合同能力相对比较弱的一方不积极履行合同?/p>

先履行合同的一方或者履行合同能力相对比较强的一方要求对方提交一部分现款(定金)作履约的担保?/p>

 

10

、投资基金法?/p>

是调整投资基金的发行、交易、终止及其监督管理等活动的法律规范的总称?/p>

 

11

、金融体系:

指从事金融活动的各当事人的法律地位、职责、业务范围、内部构成及当事人之间的相互关系?/p>

 

12

、市场禁入:

证券市场禁入是指国家为了保障证券市场正常的交易秩序,通过证券法规在一定的时期内或?/p>

久性地禁止某些对证券市场有重大妨碍的人员从事证券买卖业务及与证券买卖有关的业务的一种法律制度?/p>

 

13

、基金托管人?/p>

是依法设立的对基金管理人进行监督和保管投资基金资产的机构?/p>

 

14

、保险责任:

指约定的保险事故或事件发生后,保险人所承担的保险金赔偿或给付责任?/p>

 

15

、国际金融法?/p>

调整国际金融关系的各种法律规范,即统称国际金融法

 

16

、金融犯罪:

是指违反金融法律、法规,侵犯金融机构或其他单位或个人的利益,妨碍金融业务的正常开展,

扰乱国家金融秩序,情节严重,依法应受刑事处罚的行?/p>

?/p>

 

17

?/p>

变造货币:

是指利用涂改?/p>

粘贴?/p>

拼接等手段无中生有或者以小变大的非法改变货币的外形或面额的行为?/p>

 

18

、抵押:

是一种物权的特殊表现形式,是抵押人以法定形式将特定的财产作为主债合同履行的担保,如果?/p>

务人不履行,作为担保的财产的处分权就属于抵押权人?/p>

 

19

、信托财产:

是委托人通过信托行为转移给受托人,并由受托人按照一定信托目的进行管理和处理的财产?/p>

 

附加?/p>

①投资基金:是指集聚具有相同投资目标的众多投资者的资金,由专业化的投资管理机构管理运营,投资者按出资比例

分享收益

.

分担风险的基金。②票据:指出票人依法开出的

,

承诺在票据到期之日由自己或者委托人或金融机构无条件地支付确?/p>

的金额给收款人或者持票人的一种有价证券?/p>

③留置:

债权人按照同约占有债务人的动产

,

债务人不按照合同约定的期限履行义?/p>

?/p>

,

债权人有权依照本法规留置该财?/p>

,

以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿。④动产质押:是指债务人或者第

三人将其动产移交债权人占有,

将该动产作为债权的担保?/p>

⑤对外担保:

是指我国境内的中国法人以保证

.

抵押和质押方式对境外

机构或境内的外资机构承诺,当债务人不履行合同义务时,代为履行偿付义务。⑥非法转贷牟利:指犯罪嫌疑人本身不具备资金

贷款能力,但是利用其他条件,将自己置身于金融机构与借款人之间,非法谋取信贷资金的利益的行为?/p>

 

 

二、单项选择题(每题

2

分,?/p>

20

分)

 

1

、金融市场按照融资的期限,可分为?/p>

 

A

 

?/p>

 

A

、货币市场和资本市场

   B

、股票市场和债券市场

   C

、证券市场和票据贴现市场

   D

、间接融资市场和直接融资市场

 

2

、外汇按照能否自由兑换,可分为(

 

B

 

?/p>

 

A

、管制外汇和非管制外?/p>

   B

、自由外汇和记帐外汇

   C

、居民外汇和非居民外?/p>

   D

、经常项目外汇和资本项目外汇

 

3

、下列不属于我国金融法渊源的是(

 

A

 

?/p>

    A

、民?/p>

    B

、基本法和专门法

    C

、行政法?/p>

    D

、国际条?/p>

 

4

、下列不属于金融法律关系客体的是?/p>

 

C

 

?/p>

     A

、证?/p>

    B

、金?/p>

    C

、财?/p>

    D

、货?/p>

 

5

、下列不属于国际收支的资本项目是?/p>

 

D

 

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  A

、证券投?/p>

  B

、私人长期投?/p>

  C

、政府间长期借贷

  D

、单方面转移收支

 

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秋《金融法规》复?/p>

(

仅供参?/p>

) 

一、名词解释(每题

4

分,?/p>

20

分)

 

1

、票据法律关系:

是指有关当事人之间因设立、变更或消灭票据上的权利义务而表现的一种票据债权债务?/p>

系,包括因票据本身所产生的法律关系,以及与票据相关的法律关系?/p>

 

2

、金融法法律关系?/p>

是国家运用金融法调整金融主体的金融活动而形成的权利、义务关系?/p>

 

3

、内幕信息:

是在证券交易活动中,涉及公司的经?/p>

.

财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未?/p>

开的信息?/p>

 

4

、公示催告:

是指人民法院根据票据权利人的申请,以向社会公示的方法,将丧失的票据周知各界,催促?/p>

明利害关系的有关当事人在一定的期间向法院申报票据权利,如不再规定的期间内申报就不能以有关的票据

权利请求法律保护?/p>

 

5

、保证:

指保证人和债权人约定,当债务人不履行债务是时,保证人按照约定履行债务或者承担责任的行为?/p>

 

6

、共同受托人?/p>

同一信托关系中有两个或两个以上的受托人,为共同受托人,共同受托人的法律地位与共同代理人相同?/p>

 

7

、套汇:

指金融机构利用不同外汇市场上几种货币之间汇价的差异进行卖出、从中获利的行为?/p>

 

8

、存款准备金?/p>

是银行为了应付客户提取存款的需要而必须保持的最低限额的准备金?/p>

 

9

、定金:

当事人在签订合同时,为了防止后履行合同方或者履行合同能力相对比较弱的一方不积极履行合同?/p>

先履行合同的一方或者履行合同能力相对比较强的一方要求对方提交一部分现款(定金)作履约的担保?/p>

 

10

、投资基金法?/p>

是调整投资基金的发行、交易、终止及其监督管理等活动的法律规范的总称?/p>

 

11

、金融体系:

指从事金融活动的各当事人的法律地位、职责、业务范围、内部构成及当事人之间的相互关系?/p>

 

12

、市场禁入:

证券市场禁入是指国家为了保障证券市场正常的交易秩序,通过证券法规在一定的时期内或?/p>

久性地禁止某些对证券市场有重大妨碍的人员从事证券买卖业务及与证券买卖有关的业务的一种法律制度?/p>

 

13

、基金托管人?/p>

是依法设立的对基金管理人进行监督和保管投资基金资产的机构?/p>

 

14

、保险责任:

指约定的保险事故或事件发生后,保险人所承担的保险金赔偿或给付责任?/p>

 

15

、国际金融法?/p>

调整国际金融关系的各种法律规范,即统称国际金融法

 

16

、金融犯罪:

是指违反金融法律、法规,侵犯金融机构或其他单位或个人的利益,妨碍金融业务的正常开展,

扰乱国家金融秩序,情节严重,依法应受刑事处罚的行?/p>

?/p>

 

17

?/p>

变造货币:

是指利用涂改?/p>

粘贴?/p>

拼接等手段无中生有或者以小变大的非法改变货币的外形或面额的行为?/p>

 

18

、抵押:

是一种物权的特殊表现形式,是抵押人以法定形式将特定的财产作为主债合同履行的担保,如果?/p>

务人不履行,作为担保的财产的处分权就属于抵押权人?/p>

 

19

、信托财产:

是委托人通过信托行为转移给受托人,并由受托人按照一定信托目的进行管理和处理的财产?/p>

 

附加?/p>

①投资基金:是指集聚具有相同投资目标的众多投资者的资金,由专业化的投资管理机构管理运营,投资者按出资比例

分享收益

.

分担风险的基金。②票据:指出票人依法开出的

,

承诺在票据到期之日由自己或者委托人或金融机构无条件地支付确?/p>

的金额给收款人或者持票人的一种有价证券?/p>

③留置:

债权人按照同约占有债务人的动产

,

债务人不按照合同约定的期限履行义?/p>

?/p>

,

债权人有权依照本法规留置该财?/p>

,

以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿。④动产质押:是指债务人或者第

三人将其动产移交债权人占有,

将该动产作为债权的担保?/p>

⑤对外担保:

是指我国境内的中国法人以保证

.

抵押和质押方式对境外

机构或境内的外资机构承诺,当债务人不履行合同义务时,代为履行偿付义务。⑥非法转贷牟利:指犯罪嫌疑人本身不具备资金

贷款能力,但是利用其他条件,将自己置身于金融机构与借款人之间,非法谋取信贷资金的利益的行为?/p>

 

 

二、单项选择题(每题

2

分,?/p>

20

分)

 

1

、金融市场按照融资的期限,可分为?/p>

 

A

 

?/p>

 

A

、货币市场和资本市场

   B

、股票市场和债券市场

   C

、证券市场和票据贴现市场

   D

、间接融资市场和直接融资市场

 

2

、外汇按照能否自由兑换,可分为(

 

B

 

?/p>

 

A

、管制外汇和非管制外?/p>

   B

、自由外汇和记帐外汇

   C

、居民外汇和非居民外?/p>

   D

、经常项目外汇和资本项目外汇

 

3

、下列不属于我国金融法渊源的是(

 

A

 

?/p>

    A

、民?/p>

    B

、基本法和专门法

    C

、行政法?/p>

    D

、国际条?/p>

 

4

、下列不属于金融法律关系客体的是?/p>

 

C

 

?/p>

     A

、证?/p>

    B

、金?/p>

    C

、财?/p>

    D

、货?/p>

 

5

、下列不属于国际收支的资本项目是?/p>

 

D

 

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  A

、证券投?/p>

  B

、私人长期投?/p>

  C

、政府间长期借贷

  D

、单方面转移收支

 

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秋《金融法规》复?/p>

(

仅供参?/p>

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一、名词解释(每题

4

分,?/p>

20

分)

 

1

、票据法律关系:

是指有关当事人之间因设立、变更或消灭票据上的权利义务而表现的一种票据债权债务?/p>

系,包括因票据本身所产生的法律关系,以及与票据相关的法律关系?/p>

 

2

、金融法法律关系?/p>

是国家运用金融法调整金融主体的金融活动而形成的权利、义务关系?/p>

 

3

、内幕信息:

是在证券交易活动中,涉及公司的经?/p>

.

财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未?/p>

开的信息?/p>

 

4

、公示催告:

是指人民法院根据票据权利人的申请,以向社会公示的方法,将丧失的票据周知各界,催促?/p>

明利害关系的有关当事人在一定的期间向法院申报票据权利,如不再规定的期间内申报就不能以有关的票据

权利请求法律保护?/p>

 

5

、保证:

指保证人和债权人约定,当债务人不履行债务是时,保证人按照约定履行债务或者承担责任的行为?/p>

 

6

、共同受托人?/p>

同一信托关系中有两个或两个以上的受托人,为共同受托人,共同受托人的法律地位与共同代理人相同?/p>

 

7

、套汇:

指金融机构利用不同外汇市场上几种货币之间汇价的差异进行卖出、从中获利的行为?/p>

 

8

、存款准备金?/p>

是银行为了应付客户提取存款的需要而必须保持的最低限额的准备金?/p>

 

9

、定金:

当事人在签订合同时,为了防止后履行合同方或者履行合同能力相对比较弱的一方不积极履行合同?/p>

先履行合同的一方或者履行合同能力相对比较强的一方要求对方提交一部分现款(定金)作履约的担保?/p>

 

10

、投资基金法?/p>

是调整投资基金的发行、交易、终止及其监督管理等活动的法律规范的总称?/p>

 

11

、金融体系:

指从事金融活动的各当事人的法律地位、职责、业务范围、内部构成及当事人之间的相互关系?/p>

 

12

、市场禁入:

证券市场禁入是指国家为了保障证券市场正常的交易秩序,通过证券法规在一定的时期内或?/p>

久性地禁止某些对证券市场有重大妨碍的人员从事证券买卖业务及与证券买卖有关的业务的一种法律制度?/p>

 

13

、基金托管人?/p>

是依法设立的对基金管理人进行监督和保管投资基金资产的机构?/p>

 

14

、保险责任:

指约定的保险事故或事件发生后,保险人所承担的保险金赔偿或给付责任?/p>

 

15

、国际金融法?/p>

调整国际金融关系的各种法律规范,即统称国际金融法

 

16

、金融犯罪:

是指违反金融法律、法规,侵犯金融机构或其他单位或个人的利益,妨碍金融业务的正常开展,

扰乱国家金融秩序,情节严重,依法应受刑事处罚的行?/p>

?/p>

 

17

?/p>

变造货币:

是指利用涂改?/p>

粘贴?/p>

拼接等手段无中生有或者以小变大的非法改变货币的外形或面额的行为?/p>

 

18

、抵押:

是一种物权的特殊表现形式,是抵押人以法定形式将特定的财产作为主债合同履行的担保,如果?/p>

务人不履行,作为担保的财产的处分权就属于抵押权人?/p>

 

19

、信托财产:

是委托人通过信托行为转移给受托人,并由受托人按照一定信托目的进行管理和处理的财产?/p>

 

附加?/p>

①投资基金:是指集聚具有相同投资目标的众多投资者的资金,由专业化的投资管理机构管理运营,投资者按出资比例

分享收益

.

分担风险的基金。②票据:指出票人依法开出的

,

承诺在票据到期之日由自己或者委托人或金融机构无条件地支付确?/p>

的金额给收款人或者持票人的一种有价证券?/p>

③留置:

债权人按照同约占有债务人的动产

,

债务人不按照合同约定的期限履行义?/p>

?/p>

,

债权人有权依照本法规留置该财?/p>

,

以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿。④动产质押:是指债务人或者第

三人将其动产移交债权人占有,

将该动产作为债权的担保?/p>

⑤对外担保:

是指我国境内的中国法人以保证

.

抵押和质押方式对境外

机构或境内的外资机构承诺,当债务人不履行合同义务时,代为履行偿付义务。⑥非法转贷牟利:指犯罪嫌疑人本身不具备资金

贷款能力,但是利用其他条件,将自己置身于金融机构与借款人之间,非法谋取信贷资金的利益的行为?/p>

 

 

二、单项选择题(每题

2

分,?/p>

20

分)

 

1

、金融市场按照融资的期限,可分为?/p>

 

A

 

?/p>

 

A

、货币市场和资本市场

   B

、股票市场和债券市场

   C

、证券市场和票据贴现市场

   D

、间接融资市场和直接融资市场

 

2

、外汇按照能否自由兑换,可分为(

 

B

 

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A

、管制外汇和非管制外?/p>

   B

、自由外汇和记帐外汇

   C

、居民外汇和非居民外?/p>

   D

、经常项目外汇和资本项目外汇

 

3

、下列不属于我国金融法渊源的是(

 

A

 

?/p>

    A

、民?/p>

    B

、基本法和专门法

    C

、行政法?/p>

    D

、国际条?/p>

 

4

、下列不属于金融法律关系客体的是?/p>

 

C

 

?/p>

     A

、证?/p>

    B

、金?/p>

    C

、财?/p>

    D

、货?/p>

 

5

、下列不属于国际收支的资本项目是?/p>

 

D

 

?/p>

  A

、证券投?/p>

  B

、私人长期投?/p>

  C

、政府间长期借贷

  D

、单方面转移收支

 



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