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反交易未按规定进行后续账务处理业务的案例

 

一、案例展?/p>

 

业务运营风险管理系统中一笔特殊的

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反交?/p>

?/p>

业务应引起了注意?/p>

网点柜员

办理银行卡存业务时,

在未清点客户现金的情况下?/p>

即按客户口述金额为客户进

行了交易输入等相关业务操作(未进入配款画面)

,当柜员发现客户实际存款?/p>

额不符时,应?/p>

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返回

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即会退出画面,此交易不成功。由于该柜员是新员工,无

实际操作经验?/p>

此时却点击了

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取消

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选项

(此选项意味着不用配款即可进入打印

环节?/p>

?/p>

柜员认为存款业务不成?/p>

(已取消?/p>

?/p>

又按照客户交存现金的实际金额?/p>

客户办理了存款手续,

插入凭证打印时才发现打印的是前一笔金额,

再次插入?/p>

证时打印的才是后一笔业务?/p>

 

柜员向网点负责人反映情况后,

对前一笔业务进行了反交易处理,

从而形?/p>

了后续业务在先,反交易在后的情况,导致一?/p>

?/p>

未按规定进行后续账务处理

?/p>

的风险事件?/p>

 

二、案例分?/p>

 

(一?/p>

从上述案例来看,

该笔业务是一起典型的不了解流程或制度规定?/p>

?/p>

严格按照规定的业务流程办理业务而形成的风险事件?/p>

反映出柜员对存取款业?/p>

的规章制度和操作流程掌握不够?/p>

需要不断加强学习,

苦练业务技能,

全面掌握

业务操作规范?/p>

 

(二?/p>

柜员应充分认识到违规操作行为存在的潜在风险隐患,

容易引发与客

户之间的经济纠纷和法律风险?/p>

 

三、案例启?/p>

 

(一?/p>

作为基层柜员?/p>

不仅要有熟练的业务操作技能和营销能力?/p>

还应牢固

树立风险防范意识?/p>

柜员在办理业务过程中要时刻保持清醒的头脑?/p>

严格按业?/p>

操作流程办理业务,杜绝业务操作的随意性?/p>

 

(二)网点负责人应不断加强对柜面员工规章制度的学习和业务技能的?/p>

训,

进一步规范员工的业务操作行为?/p>

网点的现场管理人员应认真履行事中控制

职能?/p>

熟知风险环节防控要求和规定,

特别是对于一些高风险业务?/p>

特殊业务?/p>

从严把关,有效防范和减少操作风险事件的发生,切实发挥事中控制的作用?/p>

 

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反交易未按规定进行后续账务处理业务的案例

 

一、案例展?/p>

 

业务运营风险管理系统中一笔特殊的

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反交?/p>

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业务应引起了注意?/p>

网点柜员

办理银行卡存业务时,

在未清点客户现金的情况下?/p>

即按客户口述金额为客户进

行了交易输入等相关业务操作(未进入配款画面)

,当柜员发现客户实际存款?/p>

额不符时,应?/p>

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即会退出画面,此交易不成功。由于该柜员是新员工,无

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柜员认为存款业务不成?/p>

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又按照客户交存现金的实际金额?/p>

客户办理了存款手续,

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再次插入?/p>

证时打印的才是后一笔业务?/p>

 

柜员向网点负责人反映情况后,

对前一笔业务进行了反交易处理,

从而形?/p>

了后续业务在先,反交易在后的情况,导致一?/p>

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未按规定进行后续账务处理

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的风险事件?/p>

 

二、案例分?/p>

 

(一?/p>

从上述案例来看,

该笔业务是一起典型的不了解流程或制度规定?/p>

?/p>

严格按照规定的业务流程办理业务而形成的风险事件?/p>

反映出柜员对存取款业?/p>

的规章制度和操作流程掌握不够?/p>

需要不断加强学习,

苦练业务技能,

全面掌握

业务操作规范?/p>

 

(二?/p>

柜员应充分认识到违规操作行为存在的潜在风险隐患,

容易引发与客

户之间的经济纠纷和法律风险?/p>

 

三、案例启?/p>

 

(一?/p>

作为基层柜员?/p>

不仅要有熟练的业务操作技能和营销能力?/p>

还应牢固

树立风险防范意识?/p>

柜员在办理业务过程中要时刻保持清醒的头脑?/p>

严格按业?/p>

操作流程办理业务,杜绝业务操作的随意性?/p>

 

(二)网点负责人应不断加强对柜面员工规章制度的学习和业务技能的?/p>

训,

进一步规范员工的业务操作行为?/p>

网点的现场管理人员应认真履行事中控制

职能?/p>

熟知风险环节防控要求和规定,

特别是对于一些高风险业务?/p>

特殊业务?/p>

从严把关,有效防范和减少操作风险事件的发生,切实发挥事中控制的作用?/p>

 

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即会退出画面,此交易不成功。由于该柜员是新员工,无

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又按照客户交存现金的实际金额?/p>

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再次插入?/p>

证时打印的才是后一笔业务?/p>

 

柜员向网点负责人反映情况后,

对前一笔业务进行了反交易处理,

从而形?/p>

了后续业务在先,反交易在后的情况,导致一?/p>

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未按规定进行后续账务处理

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二、案例分?/p>

 

(一?/p>

从上述案例来看,

该笔业务是一起典型的不了解流程或制度规定?/p>

?/p>

严格按照规定的业务流程办理业务而形成的风险事件?/p>

反映出柜员对存取款业?/p>

的规章制度和操作流程掌握不够?/p>

需要不断加强学习,

苦练业务技能,

全面掌握

业务操作规范?/p>

 

(二?/p>

柜员应充分认识到违规操作行为存在的潜在风险隐患,

容易引发与客

户之间的经济纠纷和法律风险?/p>

 

三、案例启?/p>

 

(一?/p>

作为基层柜员?/p>

不仅要有熟练的业务操作技能和营销能力?/p>

还应牢固

树立风险防范意识?/p>

柜员在办理业务过程中要时刻保持清醒的头脑?/p>

严格按业?/p>

操作流程办理业务,杜绝业务操作的随意性?/p>

 

(二)网点负责人应不断加强对柜面员工规章制度的学习和业务技能的?/p>

训,

进一步规范员工的业务操作行为?/p>

网点的现场管理人员应认真履行事中控制

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熟知风险环节防控要求和规定,

特别是对于一些高风险业务?/p>

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反交易未按规定进行后续账务处理业务的案例 - 百度文库
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一、案例展?/p>

 

业务运营风险管理系统中一笔特殊的

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即会退出画面,此交易不成功。由于该柜员是新员工,无

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柜员向网点负责人反映情况后,

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二、案例分?/p>

 

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从上述案例来看,

该笔业务是一起典型的不了解流程或制度规定?/p>

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反映出柜员对存取款业?/p>

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(二)网点负责人应不断加强对柜面员工规章制度的学习和业务技能的?/p>

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