反交易未按规定进行后续账务处理业务的案例
一、案例展?/p>
业务运营风险管理系统中一笔特殊的
?/p>
反交?/p>
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业务应引起了注意?/p>
网点柜员
办理银行卡存业务时,
在未清点客户现金的情况下?/p>
即按客户口述金额为客户进
行了交易输入等相关业务操作(未进入配款画面)
,当柜员发现客户实际存款?/p>
额不符时,应?/p>
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返回
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即会退出画面,此交易不成功。由于该柜员是新员工,无
实际操作经验?/p>
此时却点击了
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取消
?/p>
选项
(此选项意味着不用配款即可进入打印
环节?/p>
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柜员认为存款业务不成?/p>
(已取消?/p>
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又按照客户交存现金的实际金额?/p>
客户办理了存款手续,
插入凭证打印时才发现打印的是前一笔金额,
再次插入?/p>
证时打印的才是后一笔业务?/p>
柜员向网点负责人反映情况后,
对前一笔业务进行了反交易处理,
从而形?/p>
了后续业务在先,反交易在后的情况,导致一?/p>
?/p>
未按规定进行后续账务处理
?/p>
的风险事件?/p>
二、案例分?/p>
(一?/p>
从上述案例来看,
该笔业务是一起典型的不了解流程或制度规定?/p>
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严格按照规定的业务流程办理业务而形成的风险事件?/p>
反映出柜员对存取款业?/p>
的规章制度和操作流程掌握不够?/p>
需要不断加强学习,
苦练业务技能,
全面掌握
业务操作规范?/p>
(二?/p>
柜员应充分认识到违规操作行为存在的潜在风险隐患,
容易引发与客
户之间的经济纠纷和法律风险?/p>
三、案例启?/p>
(一?/p>
作为基层柜员?/p>
不仅要有熟练的业务操作技能和营销能力?/p>
还应牢固
树立风险防范意识?/p>
柜员在办理业务过程中要时刻保持清醒的头脑?/p>
严格按业?/p>
操作流程办理业务,杜绝业务操作的随意性?/p>
(二)网点负责人应不断加强对柜面员工规章制度的学习和业务技能的?/p>
训,
进一步规范员工的业务操作行为?/p>
网点的现场管理人员应认真履行事中控制
职能?/p>
熟知风险环节防控要求和规定,
特别是对于一些高风险业务?/p>
特殊业务?/p>
从严把关,有效防范和减少操作风险事件的发生,切实发挥事中控制的作用?/p>