反洗钱的国际经验及中国的对策
(
一
)
一概述
随着经济全球化的发展,与犯罪活动有关的金融问题也因科技的日?/p>
月异以及金融服务业的全球化而变得日益复杂。目前国际洗钱形成三
个趋势:一是专业化、专门化。以前洗钱只是属于盗窃抢劫等下游?/p>
罪集团,现在上游
(
贪、赌、毒、私
)
和下游连成一气,实施有组织的?/p>
团犯罪;二是参与洗钱的人智能化。包括会计、律师等专业人员帮助
犯罪分子做假账?/p>
提供
?/p>
合法?/p>
?/p>
程序等?/p>
三是随着新兴市场国家开放其
经济及金融领域,它们成为洗钱活动越来越看好的场所;加之发达国
家打击洗钱犯罪活动的法律措施比较完善,使洗钱活动不断向发展中
国家转移?/p>
?/p>
IMF
前总裁米歇?/p>
·
康德苏的估计?/p>
1996
年全球洗钱的数额达到全世
界国内生产总值的
2%
?/p>
5%
,在
6,000
亿到
15,000
亿美元之间。而近
年来,洗钱犯罪有愈演愈烈之态势,据估计,目前世界洗钱数额高?/p>
15,000
亿至
28,000
亿美元?/p>
在一些国家,
洗钱总额甚至超过政府预算?/p>
并最终导致政府对宏观经济失控。我国国家外汇管理局研究报告?/p>
1997
年至
1999
年中国资本外逃情况的估算显示?/p>
三年内中国累计外?/p>
资金?/p>
500
多亿美元;而国内学者用间接法测算结果表明,这三年中
资本外逃额高达
1000
亿美元,远高于外管局的公开估算数据,在这些
巨额外流资金中,其中很大比例的资金是通过洗钱方式流到境外。有
学者认为,近几年我国每年洗钱的数额高达
2000
亿元人民币,相当?