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附件
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银行办理结售汇业务管理办法实施细?/p>
第一?/p>
总则
第一?/p>
为便利银行办理结售汇业务?/p>
根据
《银行办理结?/p>
汇业务管理办法?/p>
,制订本实施细则?/p>
第二?/p>
银行办理结售汇业务,
应当遵守本细则和其他有关
结售汇业务的管理规定?/p>
第三?/p>
结售汇业务包括即期结售汇业务和人民币与外?/p>
衍生产品(以下简称衍生产品)业务。衍生产品业务限于人民币
外汇远期、掉期和期权业务?/p>
第四?/p>
银行办理结售汇业务,应当遵循“了解业务、了?/p>
客户、尽职审查”的原则?/p>
(一)客户调查:对客户提供的身份证明、业务状况等资料
的合法性?/p>
真实性和有效性进行认真核实,
将核实过程和结果?/p>
书面形式记载?/p>
(二?/p>
业务受理?/p>
执行但不限于国家外汇管理局的现有法规,
对业务的真实性与合规性进行审核,
了解业务的交易目的和交易
性质?/p>
(三)持续监控:及时监测客户的业务变化情况,对客户进
行动态管理?/p>
(四?/p>
问题业务?/p>
对于业务受理或后续监测中发现异常迹象