第一?/p>
金融理财概述?/p>
CFP
资格认证制度
1 AJA5644
下列案例属于金融理财的是?/p>
)?/p>
A
?/p>
张先生和王女士属于再婚家庭,
为了一生中财务资源配置效用最大化?/p>
找到
理财规划师小王,对自己的理财目标进行规划
B
、张先生今年
45
岁,由于家庭经济负担比较重,上要赡养远在农村的父母,
下要抚养儿女,为了平衡收支,因此努力工作,增加收?/p>
C
?/p>
李小姐打算近期购房一套,
为了赚够首付?/p>
她把自己全部的资金投入到收益
最高的理财产品?/p>
D
?/p>
张女士为了逃避税收?/p>
请理财规划师为自己做一次个人税收筹划方案,
从?/p>
提高收入
正确答案
:A
解析解析:理财发展一共经历了三个阶段:代际赡养、国家福利、终身理财。张
先生属于代际赡养?/p>
不是金融理财?/p>
李小姐把资金投入到收益最高的理财产品上,
是客户自己理财,
而金融理财是由专业人士提供的金融理财服务?/p>
张女士只做一
次筹划,
不是属于终身理财?/p>
与金融理财不是一次性产品是一个动态过程,
是客
户一生的需求不符合?/p>
2 AJA5652
下列关于
CFP
商标的使用,正确的是?/p>
)?/p>
A
、张三的理财师是一?/p>
CFP
持证?/p>
B
、张三是一?/p>
CFP
?/p>
(CERTIFIED FINANCIAL PLANNER)
专业人士
C
、某
CFP
课程的老师是一名资深的
CFP
执业人士
D
、张三是一?/p>
CFP
专家
正确答案
:A
解析?/p>
CERTIFIED FINANCIAL PLANNER
”商标不能用作?/p>
CFP
”的附加说明?/p>
B
?/p>
项错误;
CFP
只能用作形容词,并且只能修饰持证人、资格认证、证书、资格?/p>
考试、商标、执业人士、专业人士等词,
C
?/p>
D
选项均错?/p>
A
选项正确?/p>
3 AJA5450
?/p>
2011
?/p>
3
月止,根据《金融理财师资格认证办法》的规定?/p>
以下资格申请人中,符?/p>
AFP
资格认证工作经验认定要求的是:(
)?/p>