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第一?/p>

 

金融理财概述?/p>

CFP

资格认证制度

 

1     AJA5644

下列案例属于金融理财的是?/p>

 

)?/p>

 

A 

?/p>

张先生和王女士属于再婚家庭,

为了一生中财务资源配置效用最大化?/p>

找到

理财规划师小王,对自己的理财目标进行规划

 

B 

、张先生今年

45

岁,由于家庭经济负担比较重,上要赡养远在农村的父母,

下要抚养儿女,为了平衡收支,因此努力工作,增加收?/p>

 

C 

?/p>

李小姐打算近期购房一套,

为了赚够首付?/p>

她把自己全部的资金投入到收益

最高的理财产品?/p>

 

D 

?/p>

张女士为了逃避税收?/p>

请理财规划师为自己做一次个人税收筹划方案,

从?/p>

提高收入

 

正确答案

:A 

解析解析:理财发展一共经历了三个阶段:代际赡养、国家福利、终身理财。张

先生属于代际赡养?/p>

不是金融理财?/p>

李小姐把资金投入到收益最高的理财产品上,

是客户自己理财,

而金融理财是由专业人士提供的金融理财服务?/p>

张女士只做一

次筹划,

不是属于终身理财?/p>

与金融理财不是一次性产品是一个动态过程,

是客

户一生的需求不符合?/p>

 

 

2     AJA5652

下列关于

CFP

商标的使用,正确的是?/p>

 

)?/p>

 

A 

、张三的理财师是一?/p>

CFP

持证?/p>

 

B 

、张三是一?/p>

CFP

?/p>

(CERTIFIED FINANCIAL PLANNER)

专业人士

 

C 

、某

CFP

课程的老师是一名资深的

CFP

执业人士

 

D 

、张三是一?/p>

CFP

专家

 

正确答案

:A 

解析?/p>

CERTIFIED FINANCIAL PLANNER

”商标不能用作?/p>

CFP

”的附加说明?/p>

B

?/p>

项错误;

CFP

只能用作形容词,并且只能修饰持证人、资格认证、证书、资格?/p>

考试、商标、执业人士、专业人士等词,

C

?/p>

D

选项均错?/p>

 A

选项正确?/p>

 

 

3     AJA5450

?/p>

2011 

?/p>

3 

月止,根据《金融理财师资格认证办法》的规定?/p>

以下资格申请人中,符?/p>

AFP 

资格认证工作经验认定要求的是:(

 

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资格认证制度

 

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张先生和王女士属于再婚家庭,

为了一生中财务资源配置效用最大化?/p>

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B 

、张先生今年

45

岁,由于家庭经济负担比较重,上要赡养远在农村的父母,

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李小姐打算近期购房一套,

为了赚够首付?/p>

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最高的理财产品?/p>

 

D 

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请理财规划师为自己做一次个人税收筹划方案,

从?/p>

提高收入

 

正确答案

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先生属于代际赡养?/p>

不是金融理财?/p>

李小姐把资金投入到收益最高的理财产品上,

是客户自己理财,

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张女士只做一

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不是属于终身理财?/p>

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2     AJA5652

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A 

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C 

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正确答案

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3     AJA5450

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2011 

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3 

月止,根据《金融理财师资格认证办法》的规定?/p>

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岁,由于家庭经济负担比较重,上要赡养远在农村的父母,

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正确答案

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正确答案

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